什么是洗钱？

洗钱是指对犯罪所得进行处理并掩饰其非法来源，以期将犯罪所得用于合法或非法活动。

简而言之，洗钱就是将非法所得转为合法的过程。

犯罪活动产生巨额收益后，犯罪分子或集团必须通过某种途径使用这笔资金，但又不能引起外界对上述犯罪活动或犯罪人员的注意。犯罪分子通过掩饰资金来源，改变资金形态或将资金转移至不易引起外界注意的地点来实现这一意图。

洗钱的经济和社会影响

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

洗钱对经济和社会都有着巨大的影响，对发展中国家和新兴市场尤其如此。可以轻易转移资金的机构，或不经调查即可投入资金的系统都是滋生洗钱活动的温床。坚持合法、专业的道德标准对维护金融市场的诚信具有关键作用。

反洗钱国际组织

金融行动特别工作组 (FATF) 是七国集团为促进反洗钱国际行动、树立标准，于 1989 年成立的跨政府间的一个国际组织。金融行动特别工作组首先纠正了洗钱仅限于现金交易这一错误观念。金融行动特别工作组针对洗钱“类型”的研究表明，洗钱活动几乎可以通过任何媒介、金融机构或企业完成。