近年来,付临门按照国家关于反洗钱、反恐怖融资等工作的总体要求,通过强化监管、专题培训等措施,力争成为反洗钱工作的中坚力量。
△付临门开展反洗钱内部培训
付临门在配合有关部门大力宣传反洗钱内容的同时,积极参加支付机构间的各类比赛活动,有效提升了自身对可疑交易的分析监测质量,成为了业内反洗钱工作的有力践行者,受到业内人士的一致好评。
△付临门获得“十大最勤勉反洗钱支付机构” “十大优秀组织单位”双料大奖
反洗钱的工作任重而道远,
普及反洗钱常识
也是必不可少的重要部分:
问:什么是恐怖融资?
答:
恐怖融资与洗钱密切相关,指下列行为:
恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产;
以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;
为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产;
为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。
问:洗钱有哪些危害?
答:
洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动;
洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,导致社会不公平;
洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定;
洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争;
洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础;
洗钱活动与恐怖组织相结合,还会危害社会稳定、国家安全,并对人民的生命财产形成巨大威胁。
问:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构应当保存的客户身份资料包括什么?
答:
记载客户身份信息的记录和资料;
每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿;
反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件等。
问:按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有哪些?
答:
客户身份识别报告;
大额交易和可疑交易;
保存客户身份资料和交易信息;
客户身份登记。
问:属于通过非金融机构进行洗钱的类型有哪些?
答:
成立空壳公司;
向现金密集行业投资;
走私;
利用“地下钱庄”转移犯罪收益。
问:根据《金融机构反洗钱规定》,中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查?
答:
进入金融机构进行检查;
询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;
查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;
检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。